El Compliance Inmobiliario en México se refiere al cumplimiento de las leyes, regulaciones y normativas aplicables en el sector inmobiliario. Consiste en establecer y mantener políticas, procedimientos y controles internos para garantizar que las actividades y transacciones relacionadas con bienes raíces se realicen de manera ética, legal y transparente.
Hoy, el sector inmobiliario mexicano está sujeto a una amplia gama de leyes y regulaciones, incluyendo la Ley de Vivienda, que regula la política nacional de vivienda, estableciendo los lineamientos para su planeación, desarrollo y financiamiento; la Ley General de Asentamientos Humanos, Ordenamiento Territorial y Desarrollo Urbano que fija las normas básicas e instrumentos de gestión de observancia general, para ordenar el uso del territorio y los Asentamientos Humanos en México; y las distintas Leyes de Desarrollo Urbano aplicables a cada uno de los Estados de la República Mexicana, que establecen las bases para la planeación y regulación, incluyendo zonificación, uso del suelo y la infraestructura urbana.
También es importante considerar otro tipo de disposiciones como las contenidas en la Ley General del Equilibrio Ecológico y la Protección al Ambiente, y la Ley de Aguas Nacionales, así como regulaciones fiscales dispuestas en el Código Fiscal de la Federación y otras leyes tributarias que afectan las transacciones inmobiliarias, como el Impuesto sobre la Renta (ISR) y el Impuesto al Valor Agregado (IVA); y disposiciones contra el lavado de dinero como la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.
Ante tal complejidad legal, es esencial asegurar que las actividades inmobiliarias se realicen de manera que se vean protegidos tanto los consumidores como las empresas involucradas.
Beneficios del Compliance inmobiliario
En primer lugar, el Compliance Inmobiliario busca proteger los derechos e intereses de los clientes, garantizando la transparencia en las transacciones y evitando prácticas fraudulentas. También prevé implementar medidas para detectar transacciones contingencias y poder mitigarlas, estableciendo políticas de debida diligencia.
Entre otras cosas, contribuye a la gestión efectiva de los riesgos financieros asociados con las operaciones inmobiliarias y mantiene una reputación sólida y la confianza de clientes, inversores y otras partes interesadas.
Áreas que Abarca
El Compliance Inmobiliario abarca diversas áreas, tales como el desarrollo urbano, en la medida en que busca garantizar el cumplimiento regulatorio en esta materia; el Registro Público de la Propiedad, mediante la inscripción de actos inmobiliarios, incluyendo procedimientos de rectificación de medidas o colindancias; y el Derecho Notarial
Asimismo, la normativa ambiental se ve determinada por la evaluación y manifestación de impacto ambiental para proyectos inmobiliarios.
El cumplimiento del Compliance Inmobiliario es esencial para evitar sanciones legales, multas y posibles consecuencias legales adversas, así como para identificar riesgos y establecer soluciones sobre los mismos. Además, ayuda a mantener la integridad y transparencia en el mercado inmobiliario, protegiendo tanto a las empresas como a los clientes.
Recurrir a abogados especializados en Compliance Inmobiliario en México puede ser crucial para asegurar la inversión de los clientes para que todas las transacciones y actividades a realizar cumplan con las respectivas normativas legales.